客户风险承受能力由低到高至少包括(),并可根据实际情况进一步细分。
客户风险承受能力评估结果由低到高分为()和积极进取型五个级别。
客户风险承受能力由低到高分为()
对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的,其后果由()承担。
在客户的最高综合授信额度内,根据其信用状况和风险承受能力,可分别实行()管理。
()是企业授予客户的赊销限额,反映企业的资金能力和对客户所承担的机会成本及风险的承受能力。
对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,由客户主动提出购买需求,应()。
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户所遵循的原则是( )。
商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
通过(),理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力。
根据客户风险偏好和风险承受能力所评定的客户风险级别,由低到高,可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。其中经农业银行风险评估认定为稳健型的客户,可以购买以下哪种风险类型的产品()
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订()时,对客户进行初次风险承受能力评估。
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循( )原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
根据客户的()将客户风险承受能力分为五个级别。
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币。
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估。
客户的风险承受能力级别分为()级。
作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
销售行应在建全客户资料的基础上,按照“()”原则了解和细分客户群,根据客户风险承受能力进行分类。
银行人员应根据客户的风险承受能力和风险态度的不同;提出投资建议,以下判断正确的是()。
各分行、总行各归口管理部门在客户营销环节,应详尽讲解产品和服务的特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品。()
客户风险等级评定结果有效期超过()的,或发生可能影像客户自身风险承受能力情况的
客户风险承受能力达到个人外汇期权合约买卖业务风险级别为()