在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

A . 明确自身定位 B . 树立专业形象 C . 关心客户需求 D . 关注自身礼仪

A . 把复杂问题简单化、把专业内容通俗化 B . 用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感 C . 要聆听客户的需求和困惑 D . 不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言

A . 理财规划师不需要重申方案实施成本 B . 理财规划师需要重申方案实施成本 C . 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 D . 客户自行理解理财方案

A . 有效识别客户身份 B . 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 C . 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知 D . 确认客户抄录了风险确认语句

A . 档案的价值性和优化性 B . 档案保密和法律保护 C . 档案的完整性和一致性 D . 档案的适用性和及时性

A . 尊敬 B . 真诚 C . 理解和包容 D . 热情 E . 自知

A . 通观全盘、整体规划原则 B . 建立现金保障原则 C . 追求收益优先原则 D . 消费、投资与收入相匹配原则 E . 节流重于开源原则

A . 无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去 B . 转述 C . 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来 D . 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思 E . 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

A . 整体规划 B . 提早规划 C . 现金保障优先 D . 追求收益优于风险管理 E . 消费、投资与收入相匹配

A . 理性地提醒客户 B . 盈亏乃投资常态 C . 并随即与其诚挚沟通 D . 进一步协助其认识产品或组合的内涵

A . 使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B . 对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明 C . 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 D . 建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

A . 正确 B . 错误

A . 运用语言沟通技巧 B . 懂得运用各种非语言的沟通技巧 C . 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言 D . 在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

A . A、及时沟通 B . B、安抚职工情绪 C . C、把握争议焦点 D . D、在双方协商过程中起主导作用

A . 应做到态度温和、言语得当 B . 避免纠纷和矛盾激化 C . 必须有领导在场 D . 应尽量在视频监控覆盖范围内应对和处理

A . 亲自行使代理权 B . 委托别人代为行使代理权 C . 要忠实谨慎的对待 D . 转移自己的风险 E . 不可以擅自披露客户的信息

A . 不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品 B . 不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品 C . 不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品 D . 不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品 E . 不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策，变相调节监管目标，实行监管套利

A . 正确 B . 错误

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是()。 A．首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 B．对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意 C．对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 D．对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产