由于利率变化直接影响商业银行的资产和负债价值，造成流动性状况发生变化，因此缺口分析法经常被用来评估利率变化对商业银行流动性状况的影响。
（）是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动可能会对银行经济价值产生的影响的分析方法。
若银行对利率走势预测正确的话，缺口越大，收益也越大。此所谓（）。
当久期缺121的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响不大。()
久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响也越显著。
某银行的利率敏感性资产平均持续期为5年，利率敏感性负债平均持续期为4年，利率敏感性资产现值为1500元，利率敏感性负债现值为3000亿。持续期缺口是多少年？
作为市场风险的重要计量和分析方法，久期分析通常用来衡量商业银行的经济价值对利率变动的敏感性，与缺口分析相比，它侧重于分析（）。
银行的利率敏感性缺口大，表明利率变动时，市场价值变动也大，将给银行经营带来较大的利率风险。
保守的缺口管理是指商业银行在日常经营过程中为规避利率风险，尽量做到资产和负债的匹配与均衡，保持缺口（利率敏感性缺口或久期缺口）（）。
IS曲线的斜率越大，总需求对利率的变化敏感度：（）
下列对久期缺口与银行对利率变化的敏感度之间的关系的表述中，正确的是（）
久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越小。（）
久期缺口的绝对值越大，银行的利率风险暴露量也就越小。（）
如果银行利率敏感性缺口为正，则下述哪种变化会增加银行的收益？（）
其他条件不变的情况下，当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（）。
作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（）。
（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法，即对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。
存续期缺口越大，银行净值受利率波动影响而变化的敏感度就（），所面临的风险就（）。
资产负债久期缺口的绝对值越大,银行整体市场价值对利率的敏感度就越高,因而整体的利率风险敞口也越大。
久期（又称持续期)用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。银行可以使用久期
久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（）<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/4086001-4089000/25dfa979622610e85109decc9e96d547.gif' />此题为判断题(对，错)。
资金缺口（GAP)=利率敏感资产（RSA)－利率敏感负债（RSL)，当RSA大于RSL时，银行的资金缺口绝对值为正，银行承担的利率风险较大。（)
