对调查环节中发现以下情况的,需要客户经理对相关情况进行调查,由经办行行长签署同意办理的意见()。
《华夏银行非金融机构法人客户授信调查实施细则》中所指的授信调查人员除各分支行经营部门的客户经理外还包括()。
项目收尾阶段,项目经理请求客户完成一份满意度调查,但令项目经理吃惊的是,他们发现得到的是不好的反馈。最有可能的原因是什么?()
市场调查记录,日常工作中,加油站经理须记录加油站()、竞争对手、()和固定客户等基础情况。当这些信息发生变化时,须及时更新调查表内容,每月打印一次由站长按月填写,被调查月须满2周。
经营行客户经理对法人客户正常、关注类贷款至少()进行一次现场检查。
法人账户透支业务客户经理()至少进行一次实地贷后检查,发现异常情况及时报告,必要时采取相应措施控制风险发生。
农行某分行客户经理DCF测试中,长期将客户现金还款金额进行年度平移,简单测试减值,实际上客户已无经营,客户经理违反的相关规定及处罚意见()。
业务交付指在完成业务验收后后,由客户经理提交业务开通单、服务满意度调查表给用户,由客户方代表签字确认。针对金牌级客户必须实现达到以下要求()
一个基于时间材料合同而为客户提供的项目在执行中,一个新的项目经理被分配,他发现两个成员被分配到项目来充电没有为项目客户作任何工作。为了未来的调查,他确定这种现象的发生是因为这些职员没有其他项目可以做。客户不知道这些事实()
对调查中发现的重大问题故意隐瞒,误导()的,在客户评级中,给予该客户经理记大过处分。
税收管理员经调查发现具有涉嫌偷税骗税行为的,对行政相对方进行税务行政处罚。()
进行客户尽职调查及风险评估,对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该()。
农行某支行客户经理在评级调查环节,为确保所管辖客户信用评级达到贷款准入条件,故意隐瞒客户关键风险信息,造成评级结果偏离,明显低估客户风险的,给予有关责任人员()处分。
农行某经营行客户经理,认为上级行对其管理客户评级不准确,不应降级,将客户评级登记为初评级次AA+级,后贷款1800万元形成风险,因()应给予该客户经理()处分。
农行某分行信贷部客户经理,为使得辖内客户优质客户占比、经济资本占用等考核指标达到上级行考核要求,对部分客户收入、利润等指标进行修订,使得4个企业信用评级从A级提升为AA+级,经内控检查发现问题,进行了整改。责任人违规事实和拟订处罚是()。
某人到农行营业网点新开账户,同时开通网银业务,其后该客户基本不到农行柜台办理业务,但其账户发生了大量网银交易,且交易量巨大。农行营业网点发现该情况后未按规定及时报送可疑交易报告,被监管部门发现并予以处罚。对有关责任人员应给予()处分。
农行某分行派驻风险经理,审核派驻支行信贷资产减值测试业务时,故意隐瞒了客户破产清算这一事实,认定客户资产抵押现金流预测仍有覆盖能力,建议给予该派驻风险经理()处分。
农行某客户经理不配合检查,故意拖延提供与检查事项有关的资料,导致重大问题未被及时发现,至少应给予该客户经理()处分。
新客户和增量法人信贷业务原则上应指派2名或2名以上客户经理共同调查。
客户经理在信贷业务调查环节可应用C3法人资金查询与分析系统分析客户资金往来信息,以下可使用的功能包括()。
以下()情形发生后,应及时将客户风险等级调整为高风险: (1)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。 (2)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。 (3)客户多次被本行报送可疑交易报告,并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。(4)客户被总行确认为高风险。 (5)客户被当地监管列为高风险。
农行分行客户经理未按规定明确客户行业属性,误将制造业客户行业信息在系统中录为房地产客户,导致农行房地产贷款行业限额条件触动,向上级行报告时才发现错录行业属性,在限额管理中,给予有关责任人员()处分。
客户经理要围绕客户满意度调查的卷烟供应、客户管理、市场服务、投诉服务4个维度,发现客户不满意的要素,做好改进完善,并将有关信息及时传递到相关职能部门()
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户,信用等级在AAA-(含)以上的贷款客户至少每()进行一次贷后检查