下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（选B错误、试试选C）（）

A . A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B . B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C . C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D . D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E . E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

A . 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内 B . 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程 C . 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D . 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

A . 参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章 B . 审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案 C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D . 对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

A . 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B . 金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度 C . 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 D . 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

A . 洗钱罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提 B . 上游犯罪的事实虽可以确认，但依法不予追究刑事责任的，不能认定洗钱罪 C . 上游犯罪虽尚未依法裁判，但已查证属实的，不影响洗钱罪的审判 D . 上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的，不影响洗钱罪的认定

A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会

A . 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B . 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。 C . 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 D . 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

A . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B . 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C . 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D . 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

A . 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为 B . “黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱” C . 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

A . 省联社反洗钱工作办公室应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行提交湖北省各市县行社大额交易和可疑交易报告 B . 各市县行社应成立反洗钱工作领导小组，领导小组下设反洗钱工作办公室，其间，设立反洗钱信息员岗位，其岗位分为反洗钱管理员岗、操作员岗 C . 省联社反洗钱工作办公室应通过反洗钱系统查看并督导辖内机构按时上报大额交易和可疑交易报告 D . 反洗钱工作办公室应设一名以上反洗钱管理员，营业网点则应设两名以上反洗钱操作员

A . 现场检查时，检查人员可少于2人 B . 未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查 C . 现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构 D . 现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施

A . A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B . B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C . C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D . D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

A . 单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易 B . 单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易 C . 单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易 D . 每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易

A . A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存 B . B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C . C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》 D . D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

A . 实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门 B . 合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 C . 业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 D . 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

A . A、金融机构按照规定建立客户身份资料制度，客户身份资料在业务关系结束后至少保存五年 B . B、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报 C . C、金融机构通过第三方识别客户身份而第三方未采取合法措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 D . D、金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱监督管理工作

A . A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B . B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C . C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》 D . D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

A . 参与制定银行业金融机构反洗钱规章 B . 审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案 C . 对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D . 对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚

下列关键风险指标的公式错误的是()。 A．员工人均培训费用=年度员工培训费用/员工人数 B．反洗钱警报占比=反洗钱系统针对洗钱发出报警的交易量/实际交易量 C．前后台交易不匹配占比=前台和后台没有匹配的交易数量/后台交易数量 D．客户投诉比=每项产品客户投诉数量/该产品交易数量

A．金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围 B．对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容 C．绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容 D．对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

A．参与制定金融机构反洗钱规章 B．制定金融机构反洗钱规章 C．对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D．对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚 E．对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚

A．反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B．只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C．反洗钱领导小组的职责应明确 D．反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

A．洗钱刑事犯罪化 B．建立有效的洗钱防范机制 C．增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力 D．维护国家切身利益