下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是（）。

A . 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B . 金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度 C . 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 D . 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

A . A、各级行应对网上银行大额和可疑制度交易情况进行重点监督 B . B、经办人员应严格审查客户提交的申请资料，严禁匿名、错名、别名、假名、冒名开户和办理网上银行注册 C . C、网上银行业务支付交易资料的保管期限必须符合反洗钱资料保管有关规定 D . D、投产使用的业务必须符合反洗钱的规定

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 决定现场检查进度 B . 组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书 C . 管理被查单位提供的业务档案和有关资料 D . 确认现场检查结果

A . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B . 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C . 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D . 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

A . 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为 B . “黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱” C . 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

A . 决定现场检查进度； B . 主持进场会谈和离场会谈 C . 决定现场检查中的其他重要事项 D . 确认现场检查结果

A . 省联社反洗钱工作办公室应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行提交湖北省各市县行社大额交易和可疑交易报告 B . 各市县行社应成立反洗钱工作领导小组，领导小组下设反洗钱工作办公室，其间，设立反洗钱信息员岗位，其岗位分为反洗钱管理员岗、操作员岗 C . 省联社反洗钱工作办公室应通过反洗钱系统查看并督导辖内机构按时上报大额交易和可疑交易报告 D . 反洗钱工作办公室应设一名以上反洗钱管理员，营业网点则应设两名以上反洗钱操作员

A . A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B . B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C . C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D . D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

A . 进入金融机构进行检查 B . 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C . 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 D . 对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E . 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

A . A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。 B . B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C . C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责 D . D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

A . 正确 B . 错误

A . A、金融机构按照规定建立客户身份资料制度，客户身份资料在业务关系结束后至少保存五年 B . B、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报 C . C、金融机构通过第三方识别客户身份而第三方未采取合法措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 D . D、金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱监督管理工作

A . 决定现场检查进度 B . 组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书 C . 决定现场检查中的其他重要事项 D . 决定现场检查组织和实施中的其他有关事项

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2556001-2559000/72d37aa6af9fc1b7ee69612f83f7b698.gif' /> 此题为多项选择题。

A．业务部门的检查一般是在现场执行 B．合规部门的检查一般是在非现场执行 C．合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D．内审部门一般是通过现场稽核审计

A．反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B．只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C．反洗钱领导小组的职责应明确 D．反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

A．金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B．为满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门 C．职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D．明晰的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础

A．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件核对并登记 B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性，有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 C．金融机构可以为身份不明 客户提供服务或者与其交易，但不得为客户开立匿名账户或假名账户 D．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记