属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.

A . 5万元；1万美元 B . 1万元；1千美元 C . 10万元；1万美元 D . 5万元；5千美元

A . A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件 B . B、保留客户身份证件复印件 C . C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访 D . D、刷卡验证客户银行卡密码

A . 汇兑业务 B . 支付清算业务 C . 基金销售 D . 银行内部资金划转

A . A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。 B . B、严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。 C . C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。 D . D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。

A . 受理企业注册申请时，需核对企业预留银行印鉴 B . 在受理企业注册时，开户网点要通过电话或上门与客户核实 C . 发放客户证书时要核对企业预留印鉴 D . 要留存企业经办人员身份证件并验证经办人员委托授权书

A . 直接调查方式。 B . 客户走访方式。 C . 间接调查方式。 D . 账务核查。 E . 查询信贷管理系统。

A . 直接调查方式 B . 间接调查方式 C . 现场调查 D . 网络调查

A . 客户信用等级和结算记录是否符合标准 B . 是否在农业银行开立存款账户或结算账户 C . 是否具有外贸进出口经营权 D . 是否具有真实的贸易背景

A . 业务关系建立环节 B . 业务关系存续环节 C . 业务关系终止环节 D . 业务管理办法或操作规程

A . 应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。 B . 必要时，审核其他身份证明文件。 C . 在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 D . 代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

A . 本人有效身份证件原件及复印件 B . 注册账户凭证原件 C . 收款方账户凭证原件 D . 申请表及其他资料

A . 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同， B . 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同， C . 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 D . 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

A . 借款主体是否具备法人资格。 B . 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 C . 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。 D . 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。 E . 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。

A . 出示、核查 B . 出示核查不留存 C . 出示、不核查 D . 出示核查并留存

A . 现场调查。 B . 客户走访。 C . 账务核查。 D . 查询信贷管理系统。 E . 查询人民银行企业征信系统。

A . 受理企业注册申请时，需核对企业预留银行印鉴 B . 在受理企业注册时，开户网点要通过电话或上门与客户核实 C . 发放客户证书时要核对企业预留印鉴 D . 要留存企业经办人员身份证件并验证经办人员委托授权书

A．委托人 B．受托人 C．自然人 D．非自然人

A．对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B．对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C．由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

是 否

A．客户 B．账户 C．机构 D．交易

是 否

是 否

此题为判断题(对，错)。