收回的“银企余额对账单”回执及未达账项调节表等由()集中保管。
日均余额()以上的银企余额对账,应向客户收回银企余额对账回执。
对于账户余额5万元以上或虽余额不足5万元.但当月有业务发生不包括系统计息)的对公存款账户,要在月后()日内完成对账单的发放(包括余额对账单和明细对账单),并于()收回对账回执。
()应每月与签约存款人进行存款账户明细账核对;()应每月初打印签约存款人的上月余额对账单,与签约存款人进行余额对账,并确保全部收回对账单回执。
对账单在格式上分为两种:回收型和(),其中回收型设有客户回执联。
我行按期对账时,每年6月、11月末发送的余额对账单要求客户签署回执,且回执回收率要达到()%。
对公账户余额按月对账,次月初()工作日内将对账单发送存款人进行核对,并收回对账回执。
“余额对账单”回执纳入会计档案管理,保管期限为()。
《中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知》(鄂银监办发〔2017〕93号)中规定,对于需要高度关注的账户和异动、可疑、高风险账户,要求()采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取对账回执。
对于账户余额5万元(含)以上或虽余额不足5万元、但当月有业务发生(不包括系统计息)的单位存款账户,要在月后()日内完成余额对账单的发放,并于当月收回对账回执。
对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。
对账工作中,对于()的账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。
本行的每月明细对账单留存联、余额对账单回执及打印的“账户余额对账单-发出、收回登记簿”应专夹保管,年末装订,随会计资料归档保管,保存期限为()。
余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管,保存期限为()年。
各分行按()通过专业对账公司向开户单位发放和收回对账单回执联.
√__743、对于非直联银行的对账单,资金管理系统要求全部导入资金管理系统中的非直联账户,以便能从资金管理系统中查看所有的银行交易和余额()
以纸质方式对账的,回执上客户加盖正确签章但未签注余额核对结果的,视作核对相符的有效回执()
收回的“银企余额对账单”回执,由对账中心集中保管,按期装订,作为归档管理,保管年限为五年()
对账户要采取上门对账,核对其发生额和余额并收回对账回执()
对账中发现不符款项或未达款项的,必须在()工作日内查明原因,将核实结果填写在对账单回执联上,并签章确认
余额对账单必须于次月内发送完毕,并于当月收回全部回执()
有效对账,指在规定时间内收回纸质余额对账回执,或收到客户通过等渠道反馈的电子余额对账回执()
收回的“银企余额对账单”回执,由对账中心集中保管,按期装订,作为会计档案归档管理,保管年限为十年()
对于非流程中处理的余额对账单回执联,二级分行应于每期对账结束后、下期对账开始后日内,统一整理上交一级分行运营管理部,并做好交接、登记手续()