个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人

A . 5万元；1万美元 B . 1万元；1千美元 C . 10万元；1万美元 D . 5万元；5千美元

A . 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准 B . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C . 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D . 登记客户身份基本信息 E . 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人

A . A、银行营业网点经办人员 B . B、客户经理 C . C、经营部门负责人 D . D、其他相关业务人员

A . 2014年5月1日 B . 2014年6月1日 C . 2014年7月1日 D . 2014年10月1日

A . A、银行营业网点经办人员 B . B、银行客户经理 C . C、客户 D . D、代理人

A . 对应开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理 B . 对需要了解控股股东或实际控制人身份的，可通过客户公司章程或向工商行政管理等部门核对 C . 法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对 D . 对完成客户身份识别，符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息

A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人

A . “开立单位银行结算账户申请书”； B . “中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议”； C . 开户许可证副本； D . 客户预留印鉴； E . 证明文件原件或复印件； F . 身份证件复印件。

A . A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。 B . B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。 C . C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

A . 开户申请书 B . 基本存款账户开户许可证 C . 税务登记证 D . 组织机构代码证

A . 审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致 B . 通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件 C . 选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息 D . 代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

A . 审核资料。 B . 识别客户身份。 C . 登记客户身份基本信息。 D . 开立账户。 E . 资料保存。

A . A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。 B . B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C . C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。 D . D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人及其他相关业务人员

A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B . B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。 C . C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D . D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

A . A、1万元以上，1千美元 B . B、1万元以上，2千美元 C . C、5万元以上，1千美元 D . D、5万元以上，1千美元

A . 开立单位银行结算账户申请书。 B . 组织机构代码证。 C . 税务登记证。 D . 企业法人营业执照。 E . 相关人员的身份证件或复印件。

A . 核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件 B . 登记客户身份基本信息 C . 了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人 D . 经高级管理层的批准

A . 审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致 B . 通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件 C . 选择开户交易先联动输入证件类型，证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息 D . 代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 B . 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系 C . 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D . 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

是 否