下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）
A . 加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料
B . 借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人
C . 对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知
D . 办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁
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下列选项中，不属于商用房贷款合作机构风险的防控措施的是（ ）。
A . 加强对开发商及合作项目审查
B . 业务合作中不过分依赖合作机构
C . 加强对合作机构的信用检查和监督
D . 加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准人管理
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下列哪条是属于信用贷款受理、审查与审批环节的风险防控措施（）
A . 认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
B . 通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
C . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D . 严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款
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下列属于防控对公业务风险措施的有（）。
A . 强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
B . 强化集团客户贷后管理
C . 突出抓好重点领域风险防控
D . 持续加强对重点行业和重点客户的风险防控
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下列描述中，不属于自助设备外挂风险防控措施的是（）
A . 对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置
B . 对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施
C . 自助设备要避免在偏僻的地点选址
D . 在自助设备操作界面设臵风险提示及服务电话，条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏（防覆盖、私贴），提示风险及服务、报警电话
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下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
A . 申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
B . 不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
C . 申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
D . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
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下列属于防控个人教育贷款操作风险措施的有()。
A . 规范业务操作
B . 规范并加强对抵押物的管理
C . 掌握个人教育贷款业务的规章制度
D . 把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点
E . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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个人住房贷款业务中，下列不属于“假个贷”防控措施的是（）。
A . 加强一线人员建设，严把贷款准入关
B . 进一步完善风险保证金制度
C . 准确把握借款人的还款能力
D . 积极利用法律手段，追究当事人刑事责任
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下列选项中，不属于个人经营贷款信用风险防控措施的是（）。
A . A.更换为其他足值抵押物
B . B.要求借款人恢复抵押物价值
C . C.提高贷款利率并加收罚息
D . D.重新评估抵押物价值，择机处置抵押物
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下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
A . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
B . 银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）
A . 发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码
B . 严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度
C . 对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核
D . 按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续
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下列不属于个人教育贷款操作风险的防控措施是（）。
A . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
B . 规范操作流程，提高操作能力
C . 规范并加强对抵押物的管理
D . 防范借款人丧失还款能力
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办理有担保的流动资金贷款时，下列选项中属于银行可采取的防控操作风险的措施的是()。
A . 抵押合同未经抵押物共有人书面授权
B . 贷款抵押手续全权交由外部中介机构办理
C . 不接受划拨土地为有担保流动资金的抵押物
D . 抵押人未经银行许可将抵押物出租
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下列不属于个人汽车贷款信用风险防控措施的是（）
A . A.严格审查客户信息资料的真实性
B . B.熟练掌握个人汽车贷款业务的规章制度
C . C.科学合理地确定客户还款的方式
D . D.详细调查客户还款能力
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下列选项中，不属于个人教育贷款操作风险的防控措施的是（ ）。
A . 对借款人的信用进行严格审查
B . 规范操作流程，提高操作能力
C . 规范并加强对抵押物的管理
D . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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下列关于自助设备管理风险防控措施的描述中，不准确的是（）
A . 同一台自助设备的密码、钥匙应分别管理
B . 自助设备钥匙不使用时，应当入库或者入保险柜保管，不得随身携带
C . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核
D . 自助设备密码应当进行定期修改
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下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
A . 违反规定超授权审批授信额度
B . 对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
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下列哪条是属于评级授信环节的防控措施（）
A . 对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道
B . 严格禁止银行（信用社）工作人员代客户办理贷款
C . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D . 贷款办理人虽有授权，但多次或代多人办理贷款，资金实际使用人非贷款申请人本人
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下列选项中，不属于个人教育贷款操作风险的防控措施的是()。
A . A．对借款人的信用进行严格审查
B . B．规范操作流程，提高操作能力
C . C．规范并加强对抵押物的管理
D . D．完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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下列描述中，不属于自助设备监控风险防控措施的是（）
A . 对监控设施应进行专人管理、实时监控，没有实现远程监控的，坚持及时回放监控录像，及时发现安全隐患
B . 监控设施应做到正常连续工作，确保监控录像完整。对不能正常使用的设备要及时更新
C . 合理安装监控探头，做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控，确保清晰辨识操作人员容貌特征
D . 为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间，给客户提供独享的交易空间
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下列不属于个人教育贷款操作风险的防控措施是（）
A．规范操作流程，提高操作能力
B．建立和完善防范信用风险的预警机制
C．规范并加强对抵押物的管理
D．完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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下列选项中,不属于防控个人经营贷款抵押物价值变化而带来的信用风险措施的是（）
A．要求借款人恢复抵押物价值
B．提高贷款利率并加收罚款息
C．更换为其他足值抵押物
D．重新评估抵押物价值,择机处置抵押物
