关于风控与内控，以下说法正确的是（）

A . A、应保证控制测试程序及测试要点完整性，覆盖公司内控流程手册中的所有控制点 B . B、一项测试程序只能对应一个控制点 C . C、属于IT控制类型的控制点可与其他类型控制点合并编制测试程序 D . D、测试程序应明确所需证据名称和具体测试步骤 E . E、测试要点应明确各测试步骤所要实现的具体目标

A . 设计缺陷是因软件编程过程中因设计或规划不到位导致的缺陷 B . 运行缺陷是系统在运行过程中出现的缺陷 C . 设计缺陷因制度或流程设计缺陷而引发 D . 运行缺陷因制度执行不到位而引发

A . 对于已经投产上线BANCS系统（新核心系统）的分行，BNMS柜员在进行银行机构申请、修改或删除时，必须准确按要求维护“对应BANCS行号” B . BNMS柜员使用“码表管理”进行相关维护工作时有责任对各类申请资料的合规性进行再次审核，保证资料符合各项相关规定后方能在BNMS系统中录入维护 C . BNMS柜员必须严密保护客户资料信息，任何人不得向外泄露 D . 各级机构在进行银行机构申请、修改或删除时，必须按照《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET（企业服务）申请受理工作指引》相关规定进行

A . 造成重大损失的给予开除 B . 经济处罚 C . 情节严重的给予警告至记过处分 D . 有重大过失的给予记大过

A . 商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定 B . 商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用 C . 商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料 D . 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

A . A、提供标准流程步骤及其说明 B . B、提供流程步骤涉及层级、部门，不需要岗位信息 C . C、提供授权类型及相关印章 D . D、提供制度名称、制度文号，不需对应的制度条款 E . E、提供控制点信息，不需对应的风险

A . A.某基金公司董事会积极指导公司的内控建设 B . B.某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售 C . C.某基金公司的企业文化是股东利益优先 D . D.某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足

A . A、职能带位于流程图正上方 B . B、跨层级内控流程采取流程接口方式衔接 C . C、在单个内控流程图中，一个风险点只能对应一个控制点 D . D、在单个内控流程图中，多个风险点对应一个控制点 E . E、风控信息系统流程图只能查看，不能穿透查询

A . 实现内外部规章制度的拆分、维护、评价以及数字化的存储与应用 B . 建立从检查计划申报审核、项目启动实施、文档资料管理到整改信息录入、审核及督办的标准化流程 C . 按照业务类别建立并维护违规点库，作为各类监督项目执行过程中的基本依据 D . 支持内控评价等级申报与计分

A . 审议批准公司内部控制政策，监督内部控制政策的实施 B . 定期研究和评价公司内控的健全性、合理性和有效性 C . 制定内部控制政策，报经审议后执行 D . 审议批准公司年度内部控制评价报告

A . A、存款结算、付息符合国家利率规定; B . B、业务发展规划符合当地经济和银行自身发展实际; C . C、对于企业的自有资金款项任何情况下先办理结算; D . D、建立银行与客户、银行与银行以及银行内部之间的适时对账制度

A . A、上行信道和下行信道的内环功率控制都是将接收的信噪比和预先设定的目标信噪比（SIRtarget）相比较 B . B、上行信道和下行信道的内环功率控制的最大速率都为1.5KHz C . C、上行信道和下行信道的内环功控都是直接在物理层完成的 D . D、上行信道和下行信道的内环功率控制主要都是为了克服远近效应

A . A、内控流程框架是实际业务类型的汇总，不反映流程衔接关系 B . B、公文办理流程各业务部门均应用，必须自行梳理 C . C、国家电网公司末端流程就是四级流程 D . D、内控流程框架是流程建设的基础，可以有效避免流程重复建设 E . E、内控流程框架由各级单位依据实际业务梳理

A . A、内控评价主要针对内部控制运行的有效性 B . B、评价范围应重点关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域 C . C、对各单位开展内控评价可以采取不同的评价方法和标准 D . D、内控评价应以事实为依据，报告内容可以主观决定 E . E、内控评价应涵盖各类业务和事项

A . A、内部控制存在多个一般缺陷的，不可出具内部控制有效结论 B . B、内部控制有效是指不存在内控缺陷 C . C、内部控制存在多个重要缺陷但不构成重大缺陷的，应出具内部控制有效结论 D . D、内部控制只有一个重大缺陷，应出具无效性结论 E . E、内部控制存在多个重大缺陷，才应出具无效性结论

A . 手工会计主要靠人员分工，而电算化会计下不需分工 B . 手工方式设置多套帐簿，重复记录，以便相互核对、制约 C . 电算化内控制度强调对计算机软、硬件的控制 D . 电算化内控制度以人工控制和计算机自动控制相结合

A . 检查主办部门应于每年12月31日前，将次年检查计划报送同级法律与合规职能部门备案 B . 检查主办部门制定临时检查计划，要向同级法律与合规部门进行备案 C . 分行法律与合规职能部门应于每年年初10个工作日内将辖内检查计划向总行法律与合规部备案 D . 分行法律与合规职能部门应于每月月初5个工作日内将辖内临时性检查计划向总行法律与合规部备案

A．单列布置时，盘前操作距离不应小于1.5m，双列布置时不应小于2m B．值班人员经常工作的一面，设备面盘至墙的距离不应小于2m C．盘后维修距离不应小于1m D．控制盘的排列长度大于4m时，控制盘两端应设置不小于1m的通道 E．与建筑其他弱电系统合用的消防控制室内，消防设备应集中设置，并应与其他设备间有明显间隔

A．业务人员在临柜办理现金收付时，对付出的货币应全额清分。 B．全程监控货币收付、货币清点整理、自助设备加钞、清机等业务。 C．建立反假货币工作检查机制，定期或不定期组织现场检查，监督落实反假货币工作。 D．直接缴存人民银行的营业网点监控资料存储时间应满足检查管理需要，至少保存6个月

B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度 C、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行 D、因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务

A．设计缺陷是指缺少为实现控制目标所必需的控制，或现有控制设计不适当、即使正常运行也难以实现预期的控制目标 B．业务部门是内控评价工作的具体执行部门 C．财务报告缺陷是指不能合理保证财务报告可靠性的内部控制设计和运行缺陷 D．非财务报告缺陷是指不能合理保证除财务报告目标之外的、其他目标的内部控制可靠性的内部控制设计和运行缺陷，但不包括战略目标、资产安全、经营目标、合规目标等 此题为多项选择题。

A．公司内任何人均有权限进行风险上报 B．风控稽核稽查上报明细需每月初反馈集团风控部审批 C．对于公司各维度的风险提报，一经采用均有相应的奖励 D．风控稽核稽查奖励办法仅在各基地同步，其他人员不予参与

A．从横向关系来看，在同一内控层次内，应权力分配、相互制衡 B．基金管理人应建立关键岗位轮岗和定期错查制度，杜绝中层管理人员串通作案 C．从纵向关系来看，下级受上级监份，上级具有决定权，不受下级牵制 D．经过横向和纵向的核查和制约，才能更好地降低风险

A．各级领导干部 B．全面风险管理办公室 C．各业务层面控制责任部门