在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）
掌握构图原理要经常在思想上体味琢磨，在实践中反复演练，才能逐渐领会其精华所在。
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。
理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。
理财师与客户沟通的工作主要包括（）。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料，并通知客户携带必要资料（如果可能） Ⅲ.掌握沟通技巧，捕捉客户需求和财务能力信息，包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划，以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研，掌握比较全面和具有代表性的信息和数据
理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分和客户定位。
在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。（ ）
理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。
理财师感受到客户的负面情绪后应该继续表达自己的观点直至客户对谈话内容发生兴趣。（ ）
理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点（ ）。
通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ）,进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。
理财师必须掌握一些基本且关键的客户服务和销售技能，这样能树立企业和自身的良好专业形象，二是能大大提升工作效率、很好的履行理财师的工作职责。（ ）
在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。
客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（）
对于结婚资金的来源，理财师应该不建议客户采用的是（）。
沟通技巧是理财师应该掌握和经常运用的一项核心工作技能。（ ）
关于客户投诉处理的方法和技巧有许多，在具体实践中理财师应该做到（）
理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则（）
理财师应该在遵循客户意愿的基础上，对家庭保费支出做出合理的调配。下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述。正确的有()。
根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是()。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
银行理财师小王在朋友处得知，有人意欲购买他管理的客户信息，随后他将自己管理的所有客户信息出售，因此获利2万元，小王的做法违反了理财师（）的职业道德
