针对不同的培训人员,应分层次进行反洗钱培训,反洗钱培训方式可分为()等。
时间:2022-11-10
个人代理他人办理借记卡的,无须填写“代办理由”。
时间:2022-11-09
自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限,无关紧要,金融机构可以不去了解。
以下()是《中国人民银行关于印发的通知》(银发〔2017〕1号)中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。
时间:2022-11-08
反洗钱检查现场作业结束时,应与被查单位举行离场会谈,检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。
金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的,人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时,情节严重的扣2分,情节较轻的,扣1分,扣完为止。
中国人民银行走访实施现场调查时,调查组到场人员应出示(),否则,银行有权拒绝。
时间:2022-11-07
《中国人民银行关于印发的通知》(银发〔2017〕1号)规定各法人金融机构应有效开展内部审计和内部检查工作,有效落实反洗钱考核与责任追究。
客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。
时间:2022-11-06
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,具有下列()可疑交易的,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务。
客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。
时间:2022-11-05
金融机构可以通过实地查访或回访客户的方式,了解客户身份。
时间:2022-11-04
采取批量开卡方式的企业,对员工身份的真实性不承担责任。
下列交易特征不属于可疑交易特征的是()。
客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。
时间:2022-11-03